Miles de empresas en América Latina ya usan Cliengo
Operaciones reales en México, Colombia, Argentina, Chile, Perú y el resto de la región. Casos de uso comprobados en ventas, atención y marketing.
Meta Business Partner
Agente IA para Finanzas
El Agente IA financiero acompaña el onboarding, responde consultas frecuentes con tono regulado y dispara cobranzas con plantillas aprobadas, sin filtrar datos sensibles.
Por qué Finanzas necesita un Agente IA, no un chatbot
Las preguntas de tu industria tienen contexto, urgencia y vocabulario propio. Un Agente IA entrenado en tu negocio responde como uno de tu equipo, sin menús que frustran al cliente.
| Problema típico | Impacto | Cómo lo resuelve el Agente IA |
|---|---|---|
| Onboarding KYC con caídas altas | Pérdida de altas y costo de adquisición | Agente IA guía paso a paso y reduce abandono |
| Consultas repetitivas de saldo y movimientos | Saturación del call center | Responde 24/7 con datos del core bancario |
| Cobranzas tardías o agresivas | Mora alta y reputación dañada | Recordatorios tempranos y planes de pago conversacionales |
Qué hace el Agente IA en Finanzas
🪪
Onboarding KYC
Captura datos, valida identidad y deriva a verificación humana.
💳
Consulta de saldos
Conecta al core con autenticación segura.
📉
Cobranza preventiva
Recordatorios con tono y plan de pago según segmento.
📨
Estados de cuenta
Envía PDF firmado por WhatsApp.
🧾
Soporte de pagos
Resuelve rechazos, contracargos y dudas de cuotas.
🛡️
Cumplimiento
Bitácora completa y plantillas aprobadas por Meta.
Flujo ideal de la conversación
1
Captura
Lead o cliente entra desde CTWA, app o web.
2
Autenticación
Verificación segura antes de operar datos sensibles.
3
Resolución
Saldo, movimiento, cobro o estado de gestión.
4
Acción
Plan de pago, link de cobro o derivación a oficial.
5
Registro
Bitácora en CRM y core para auditoría.
Resultados típicos
Benchmarks LATAMFintechs LATAM con Agente IA en WhatsApp reportan: 35% menos abandono en onboarding, 40% menos llamadas al call center y mejora de 15 puntos en NPS de cobranza.
